Положение об открытии (закрытии) и ведении счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в кб «новое время» (ооо) (Редакция №3)




НазваниеПоложение об открытии (закрытии) и ведении счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в кб «новое время» (ооо) (Редакция №3)
страница4/14
Дата публикации08.10.2014
Размер1.37 Mb.
ТипДокументы
urist-edu.ru > Право > Документы
1   2   3   4   5   6   7   8   9   ...   14


3. Документы, представляемые в Банк резидентами для открытия счета,

и порядок их оформления



3.1. Документы, необходимые для открытия расчетных счетов и счетов по вкладам (депозитам) юридическим лицам, а также счетов доверительного управления доверительным управляющим:

3.1.1. Заявление на открытие счета, заполненное от имени юридического лица и подписанное:

- руководителем юридического лица/представителем юридического лица, действующим на основании доверенности на открытие счета/на открытие счета и распоряжение денежными средствами на счете;

- и главным бухгалтером/лицом, уполномоченным на ведение бухгалтерского учета, на основании распорядительного акта руководителя юридического лица,

скрепленное печатью юридического лица либо печатью представительства (филиала) юридического лица, если она есть.

При отсутствии в штате должности главного бухгалтера или лица, уполномоченного на ведение бухгалтерского учета, Заявление на открытие счета может быть подписано только руководителем юридического лица/представителем юридического лица, действующим на основании доверенности.

Для открытия счета банковского вклада (депозита) заявление Клиентом не оформляется, открытие счета осуществляется на основании Договора банковского вклада (депозита).

3.1.2. Копия Свидетельства о государственной регистрации юридического лица (в т.ч. о государственной регистрации изменений, если такие изменения были), заверенная в порядке, указанном в п.1.6 настоящего Положения.

Для юридических лиц, зарегистрированных до 01.07.2002 и прошедших перерегистрацию – свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.2002 по форме Р 57001 (Приложение 13 к Постановлению Правительства РФ от 16.07.2005 № 439).

Для юридических лиц, зарегистрированных после 01.07.2002 – свидетельство о государственной регистрации юридического лица по форме Р 51001 (Приложение 11 к Постановлению Правительства РФ от 16.07.2005 № 439).

Для юридических лиц, созданных путем реорганизации (преобразования, слияния, разделения, выделения), зарегистрированных после 01.07.2002 – свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц по форме Р 50003 (Приложение 12 к Постановлению Правительства РФ от 16.07.2005 № 439).

При наличии Свидетельства о государственной регистрации/внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц у федеральных органов исполнительной власти, в Банк предоставляется копия данного Свидетельства.

В случае если изменения вносились неоднократно должны предоставляться все свидетельства о государственной регистрации действующих изменений.

Религиозные объединения, профессиональные союзы, их объединения (ассоциации), общественные объединения, а также коллегии адвокатов предоставляют Свидетельство о регистрации, выданное Министерством юстиции РФ или его территориальными органами в субъектах РФ.

3.1.3.Копии учредительных документов, подтверждающих статус юридического лица.

Клиент представляет в Банк документы, подтверждающие его правовой статус, в соответствии со следующей таблицей:



п/п

Организационно-правовые формы


Устав

Учредительный договор

Коммерческие организации


1.

Полное товарищество




+

2.

Товарищество на вере




+

3.

Общество с ограниченной ответственностью (ООО)

+




4.

Общество с дополнительной ответственностью (ОДО)

+




5.

Открытое или закрытое акционерное общество (ОАО или ЗАО)

+




6.

Производственный кооператив (артель)

+




7.

Унитарное предприятие, основанное на праве хозяйственного ведения

+




8.

Унитарное предприятие, основанное на праве оперативного управления (федеральное казенное предприятие)

+




Некоммерческие организации

9.

Потребительский кооператив

+




10.

Общественная и религиозная организация (объединение)

+




11.

Фонд

+




12.

Учреждение

+




13.

Объединение юридических лиц (ассоциация или союз)

+

+

14.

Некоммерческое партнерство

+




15.

Автономная некоммерческая организация

+




16.

Государственная корпорация

Учредительных документов не требуется

17.

Прочие некоммерческие организации







 Учредительные документы представляются в зависимости от вида организации в порядке установленном законодательством РФ.

В Банк дополнительно представляются действующие изменения и дополнения в учредительные документы, а также свидетельства о регистрации действующих изменений и дополнений.

Копии учредительных документов должны быть засвидетельствованы в порядке, указанном в пункте 1.6 настоящего Положения.

Органы государственной власти РФ, органы государственной власти субъектов РФ, органы местного самоуправления представляют законодательные и иные нормативные правовые акты, принимаемые в установленном законодательством РФ порядке решения об их создании и правовом статусе.

3.1.4. Копия лицензии (разрешения), выданной юридическому лицу в установленном законодательством РФ порядке, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае если данная лицензия (разрешение) имеет непосредственное отношение к правоспособности Клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида (например, лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг: на осуществление депозитарной деятельности, на осуществление брокерской деятельности, на осуществление деятельности по управлению акционерными инвестиционными фондами/ паевыми инвестиционными фондами/ негосударственными пенсионными фондами, на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами), а также в случае, если Клиент осуществляет деятельность, подлежащую лицензированию.

В соответствии с п. 5.1. Порядка лицензирования Приказ ФСФР «Об утверждении положения о лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг» от 20.07.10 № 10-49/пз-н в случае преобразования лицензиата, изменения наименования или места нахождения, необходимо запрашивать переоформленные лицензии.

В случае указания Клиентом в Анкете клиента наличия лицензий, в случае если эта лицензия не имеет непосредственного отношения к правоспособности Клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида, лицензии запрашиваются в обязательном порядке..

Копия указанного документа должна быть заверена в порядке, указанном в п.1.6 настоящего Положения.

3.1.5. Карточка с образцами подписей и оттиска печати, оформленная в порядке, указанном в разделе 5 настоящего Положения. При открытии счетов по вкладам (депозитам) не представляется за исключением депозитов, предусматривающих расходные операции до суммы неснижаемого остатка на вкладе (депозите) (далее также Карточка).

3.1.6. Копии документов, подтверждающих полномочия лиц, указанных в Карточке с образцами подписей и оттиска печати, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете, заверенные в порядке, указанном в п.1.6 настоящего Положения. В случае, когда договором предусмотрено право распоряжения денежными средствами, находящимися на банковском счете, с использованием аналога собственноручной подписи, должны быть представлены копии документов, подтверждающих полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи.

В Банк предоставляются документы, подтверждающие избрание, назначение на должность уполномоченных на распоряжение счетом лиц, включая протоколы (выписки из протоколов), приказы (выписки из приказов) о приеме на работу/ назначении на должность и приказов/доверенностей о наделении правом первой или второй подписи, в том числе с использованием электронного документооборота. В случае необходимости при назначении (смене) руководителя – документы (выписка из реестра акционеров, иного документа), подтверждающие соблюдение условий проведения собраний (заседаний) соответствующих органов юридических лиц требованиям их учредительных документов. При отсутствии в штате Клиента должности главного бухгалтера в Банк представляется копия (выписка) распорядительного акта о возложении обязанностей по организации и ведению бухгалтерского учета на руководителя Клиента.

Выписка из документов, имеющих непосредственное отношение к деятельности Клиента - юридического лица и образующихся в деятельности юридических лиц (органов власти), в ведении которых находится (которым подведомствен) Клиент - юридическое лицо, может быть заверена в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, либо заверена юридическим лицом (органом власти), в ведении которых находится (которым подведомствен) Клиент, с указанием фамилии, инициалов (при наличии), наименования должности лица, заверившего выписку, а также с проставлением его собственноручной подписи и оттиска печати (при ее отсутствии - штампа) юридического лица (органа власти), если иной порядок заверения выписки из документов не определен соответствующим юридическим лицом (органом власти).

3.1.7. Копия документа, подтверждающего полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица, заверенная в порядке, указанном в п.1.6 настоящего Положения.

Документами, подтверждающими полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица, являются: протокол общего собрания акционеров/участников; решение - если учредителем является одно лицо; протокол совета директоров (наблюдательного совета) общества; приказ (для государственных органов обязательно).

3.1.8. Копия Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе юридического лица, либо документ, выдаваемый налоговым органом в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, в целях открытия банковского счета.

Данная Копия (или вышеуказанный документ) должны быть заверены в порядке, указанном в п. 1.6 настоящего Положения.

3.1.9. Копия информационного письма государственного органа статистики о присвоении кодов по общероссийским классификаторам, заверенная в порядке, указанном в п.1.6 настоящего Положения.

3.1.10. Доверенность на открытие или открытие и распоряжение денежными средствами на счете в случаях, если открытие и распоряжение денежными средствами на счете осуществляется через доверенное лицо (представителя юридического лица). Доверенность от имени юридического лица - Клиента выдается за подписью его руководителя с приложением печати этой организации. В предоставляемой доверенности должны быть указаны данные, позволяющие идентифицировать лицо, которому предоставляются полномочия на открытие/открытие и распоряжение денежными средствами на счете: фамилия, имя, отчество (при его наличии), дата и место рождения, наименование документа, удостоверяющего личность, и его реквизиты, место жительства (регистрации), образец подписи доверенного лица.

Доверенность должна содержать четко изложенные полномочия и конкретные указания на совершение определенных действий.

Срок действия доверенности, выданной на территории РФ до 01.09.2013 г., не может превышать трех лет. Доверенность, выданная на более продолжительный срок, будет действительной только в течение трех лет со дня ее совершения. На доверенности выданные после 01.09.2013 г. трехлетнее ограничение по сроку действия не распространяется. Доверенности выданные после 01.09.2013 г. могут выдаваться на любой срок, при условии указания срока их действия в тексте доверенности. Если срок в доверенности не указан, она сохраняет силу в течение года со дня ее совершения. Дата совершения доверенности и срок ее действия должны указываться прописью. Доверенность, в которой не указана дата ее совершения, недействительна.

Передоверие должно быть совершено в нотариальной форме независимо от того, в какой форме совершалась доверенность. С 01.09.2013 г. правило о нотариальном удостоверении доверенности, выдаваемой в порядке передоверия, не применяется к доверенностям выдаваемым в порядке передоверия юридическими лицами, руководителями филиалов и представительств юридических лиц.

С 01.09.2013 г. передача полномочий в порядке последующего передоверия не допускается, если иное не предусмотрено в первоначальной доверенности или не установлено законом.

Лицо, выдавшее доверенность, имеет право отменить доверенность или передоверие, за исключением случая выдачи безотзывной доверенности, форма которой может применяться с 01.09.2013 г., безотзывная доверенность может быть отменена в случаях предусмотренных ст. 188.1 ГК РФ. С прекращением доверенности теряет силу передоверие.

3.1.11.1 Копии документов, удостоверяющих личность лиц, указанных в Карточке с образцами подписей и оттиска печати, а также иных лиц, уполномоченных распоряжаться счетом, в том числе – дистанционно с использованием аналога собственноручной подписи.

В случае, когда открытие счета/открытие счета и распоряжение денежными средствами находящимися на счете осуществляется через представителя (доверенное лицо) юридического лица, должна быть представлена копия документа, удостоверяющего личность уполномоченного на это лица –представителя Клиента.

В случае, когда договором предусмотрено право распоряжения денежными средствами, находящимися на банковском счете, с использованием аналога собственноручной подписи, должны быть представлены копии документов, удостоверяющих личность уполномоченных на это лиц - представителей Клиента.

Если лицом, уполномоченным распоряжаться счетом, является иностранный гражданин, то в Банк представляется миграционная карта и документ, подтверждающий право пребывания этого лица в РФ, действующие на дату его идентификации.

Копии документов, удостоверяющих личность, и иные, указанные в настоящем пункте Положения, заверяются следующими способами: нотариально; работником Банка при предъявлении подлинника документа. При изготовлении копий документов, удостоверяющих личность, допускается копирование отдельных страниц, содержащих сведения, необходимые для идентификации указанных лиц. Способ удостоверения документов, удостоверяющих личность лиц, указанных в Карточке с образцами подписей, не зависит от способа удостоверения Карточки с образцами подписей.

3.1.11.2 Анкета клиента/бенефициарного владельца – физического лица, содержащая сведения о бенефициарном владельце Клиента (если у Клиента несколько бенефициарных владельцев, Анкета заполняется на каждого бенефициарного владельца, за исключением случаев, когда бенефициарным владельцем является лицо, уполномоченное распоряжаться счетом).

3.1.12. Договор банковского счета/договор банковского вклада (депозита), заполненный от имени юридического лица и подписанный руководителем юридического лица/представителем юридического лица, действующим на основании доверенности на открытие счета/открытие и распоряжение денежными средствами на счете, и скрепленный печатью юридического лица либо печатью филиала (представительства) юридического лица, если она есть, – в двух экземплярах.

3.1.13. Анкета клиента, заполненная по форме Банка и подписанная представителем Клиента, действующим на основании учредительных документов или доверенности на открытие счета/открытие счета и распоряжение денежными средствами на счете Клиента.

3.1.14. Анкета «Знай своего клиента», заполненная и подписанная представителем Клиента, действующим на основании учредительных документов или на основании доверенности на открытие счета/открытие и распоряжение денежными средствами на счете Клиента.

3.1.15. Документ, подтверждающий присутствие по фактическому адресу нахождения юридического лица его постоянно действующего органа управления или лица, которое имеет право действовать от имени юридического лица без доверенности. Под данным документом подразумеваются (один из следующих документов):

  • копия договора аренды помещения/здания или иной договор, предоставляющий право пользования Клиенту помещением/зданием;

  • копия свидетельства о праве собственности Клиента на помещение, здание, иное недвижимое имущество;

  • иной документ, подтверждающий присутствие по фактическому адресу нахождения юридического лица, его постоянно действующего исполнительного органа или иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности.

3.1.16. Выписка/копия выписки из Единого государственного реестра юридических лиц, срок от даты выдачи которой не должен превышать 30 календарных дней, копия должна быть заверена в порядке, указанном в п.1.6 настоящего Положения.

3.1.17. Копия Договора, на основании которого осуществляется оказание услуг Клиентом-профессинальным участником рынка ценных бумаг своим клиентам, заверенная: нотариально, либо полномочным работником Банка при условии предъявления в Банк подлинника документа – указанный документ, представляется в Банк дополнительно к вышеперечисленным документам.

Для открытия доверительному управляющему счета доверительного управления представляется типовая форма договора, на основании которого осуществляется доверительное управление.

Для открытия брокеру специального брокерского счета представляется типовая форма договора, на основании которого брокером оказываются брокерские услуги.

Для открытия депозитарию специального депозитарного счета представляется типовая форма договора, на основании которого депозитарием осуществляется депозитарное обслуживание.

Для открытия счета платежному агенту/банковскому платежному агенту предоставляется договор/проект договора об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц.

3.1.18. Копия карточки с образцами подписей и оттиска печати специализированного депозитария, заверенная нотариально или Клиентом (при условии предоставления в Банк подлинника документа для установления соответствия копии подлиннику), в случае если специализированным депозитарием является иной банк, организация.

Данная карточка представляется дополнительно к вышеперечисленным документам при открытии доверительному управляющему счета доверительного управления, связанному с управлением имуществом инвестиционных фондов/ паевых инвестиционных фондов/ негосударственных пенсионных фондов.

3.2. Документы, необходимые для открытия расчетных счетов и счетов по вкладам (депозитам) обособленным подразделениям юридических лиц.

Представительства и филиалы являются обособленными подразделениями юридических лиц расположенными вне места нахождения юридического лица и действуют на основании положений, утвержденных создавшим их юридическим лицом. Обособленные подразделения должны быть указаны в учредительных документах создавшего их юридического лица. Обособленным подразделениям открываются счета на имя юридического лица, создавшего это подразделение. В случае предоставления юридическим лицом права на распоряжение денежными средствами на счете должностным лицам обособленного подразделения, для открытия счета представляются:

3.2.1. Документы, указанные в пункте 3.1 настоящего Положения.

3.2.2. Копия Положения о филиале (представительстве), утвержденного создавшим его юридическим лицом, заверенная в порядке, указанном в п.1.6 настоящего Положения.

3.2.3. Копии документов, подтверждающих полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица, засвидетельствованные в порядке, указанном в п. 1.6 настоящего Положения.

3.2.4. Копия уведомления о постановке на учет в налоговом органе юридического лица по месту нахождения обособленного подразделения, заверенная в порядке, указанном в п. 1.6 настоящего Положения.

3.2.5. При необходимости, у Клиента Банком могут быть запрошены иные документы.
3.3. Документы, необходимые для открытия временных (накопительных) счетов.

3.3.1. Заявление на открытие временного (накопительного) счета, подписанное учредителями (учредителем, если учредитель – одно физическое лицо)/ представителем учредителей(ля), действующим на основании учредительного договора/решения о создании/ протокола общего собрания учредителей/ нотариально оформленной доверенности на открытие счета/открытие счета и распоряжение денежными средствами на счете.

3.3.2. Проект Устава с оригинальными подписями учредителя (ей).

3.3.3. Решение о создании с оригинальными подписями (подписью) учредителей (ля).

3.3.4. Нотариально оформленная доверенность от учредителя, выданная его представителю на открытие счета, либо если накопительный счет открывает учредитель - Протокол общего собрания учредителей с оригинальными подписями учредителей/Решение учредителя с оригинальной подписью учредителя, в котором определено конкретное уполномоченное лицо для открытия временного (накопительного) счета.

3.3.5. Копия документа, удостоверяющего личность лица, открывающего счет, указанного в п. 3.3.1 настоящего Положения, заверенная сотрудником Банка или нотариально.

3.3.6. При необходимости, у Клиента Банком могут быть запрошены иные документы.

3.4. Документы, необходимые для открытия расчетных счетов и счетов по вкладам (депозитам) индивидуальным предпринимателям или физическим лицам, занимающимся частной практикой.

3.4.1. Заявление на открытие счета, подписанное индивидуальным предпринимателем или физическим лицом, занимающимся частной практикой/ представителем, действующим на основании доверенности на открытие счета/открытие счета и распоряжение денежными средствами на счете. При наличии у Клиента печати на Заявлении проставляется ее оттиск.

3.4.2. Копия Свидетельства о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, заверенная нотариально или органом, осуществившим государственную регистрацию, или Банком при предъявлении подлинника документа.

3.4.3. Копия Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе, заверенная нотариально или органом Федеральной налоговой службы РФ, или Банком при предъявлении подлинника документа.

3.4.4. Копия лицензии, выданной индивидуальному предпринимателю или физическому лицу, занимающемуся частной практикой, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию.

Нотариус представляет копию лицензии на право нотариальной деятельности, копию приказа Министерства юстиции РФ (его территориального органа) о назначении частного нотариуса на должность.

Адвокат представляет копию документа, удостоверяющего регистрацию адвоката в реестре адвокатов (Удостоверение адвоката), а также документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета (копию письма-уведомления в совет адвокатской палаты, в котором указываются сведения об адвокате, место нахождения адвокатского кабинета, порядок осуществления телефонной, телеграфной, почтовой и иной связи между советом адвокатской палаты и адвокатом - в соответствии со ст.21 Закона об адвокатской деятельности и адвокатуре Российской Федерации от 31.05.2002 №63-ФЗ).

В случае если Клиент осуществляет иную деятельность, подлежащую лицензированию, при открытии счета предоставляется такая лицензия.

Копии указанных документов должны быть заверены: нотариально (нотариусы, открывающие счет в Банке предоставляют копии своих документов заверенных другими нотариусами), или органами, выдавшими указанные документы, или Банком при предъявлении подлинника документа.

3.4.5. Карточка с образцами подписей и оттиска печати, оформленная в порядке, указанном в разделе 5 настоящего Положения. При открытии счетов по вкладам (депозитам) не представляется.

3.4.6. Копия документа, удостоверяющего личность индивидуального предпринимателя или физического лица, занимающегося частной практикой, заверенная работником Банка или нотариально.

3.4.7. Доверенность на открытие счета/открытие счета и распоряжение денежными средствами на счете в случаях, если открытие счета /открытие счета и распоряжение денежными средствами на счете осуществляется через доверенное лицо (представителя индивидуального предпринимателя или физического лица, занимающегося частной практикой).

Доверенность на открытие счета должна быть удостоверена нотариально. Доверенность на открытие счета и распоряжение счетом должна быть удостоверена нотариально.

В случае, когда договором предусмотрено право распоряжения денежными средствами, находящимися на банковском счете, с использованием аналога собственноручной подписи, должна быть представлена нотариально оформленная доверенность, подтверждающая полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи (если такие полномочия передаются третьим лицам).

3.4.8. Копии документов, удостоверяющих личность лиц, указанных в Карточке с образцами подписей и оттиска печати, а также лица, подающего документы в Банк на открытие счета.

В случае, когда открытие счета/открытие счета и распоряжение денежными средствами на счете осуществляется через представителя (доверенное лицо) индивидуального предпринимателя, должна быть представлена копия документа, удостоверяющего личность уполномоченного на это лица..

В случае, когда договором предусмотрено право распоряжения денежными средствами, находящимися на банковском счете, с использованием аналога собственноручной подписи, должны быть представлены копии документов, удостоверяющих личность уполномоченных на это лиц.

Копии документов, удостоверяющих личность, заверяются нотариально или работником Банка при предъявлении подлинника документа. При изготовлении копий документов, удостоверяющих личность, допускается копирование отдельных (всех заполненных) страниц, содержащих сведения, необходимые для идентификации Клиента либо его представителей.

3.4.9. Копия информационного письма государственного органа статистики о присвоении индивидуальному предпринимателю кодов по общероссийским классификаторам, заверенная нотариально или Банком при предъявлении подлинника документа.

3.4.10. Договор банковского счета/ договор банковского вклада (депозита), подписанный индивидуальным предпринимателем или физическим лицом, занимающимся частной практикой/представителем Клиента, действующим на основании доверенности на открытие счета/открытие счета и распоряжение денежными средствами на счете, в двух экземплярах. Договор банковского счета скрепляется печатью (при ее наличии).

3.4.11. Анкета клиента, заполненная по форме Банка и подписанная индивидуальным предпринимателем или физическим лицом, занимающимся частной практикой/представителем Клиента, действующим на основании доверенности на открытие счета /открытие счета и распоряжение денежными средствами на счете.

3.4.12. Выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей датой выдачи не ранее 30 календарных дней до даты обращения в Банк.

3.4.13. При необходимости, у Клиента Банком могут быть запрошены иные документы.
3.5. Документы, необходимые для открытия корреспондентских счетов кредитным организациям, созданным в соответствии с законодательством Российской Федерации

3.5.1. Заявление на открытие корреспондентского счета;

3.5.2. Копия лицензии на осуществление банковских операций заверенная нотариально;

3.5.3. Копии документов, заверенные нотариально:

3.5.3.1. Устава кредитной организации;

3.5.3.2. Свидетельства о государственной регистрации кредитной организации;

3.5.3.3. Письма территориального учреждения Банка России с подтверждением согласования кандидатур руководителей и главного бухгалтера (заместителя главного бухгалтера) кредитной организации;

3.5.3.4. Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе кредитной организации;

3.5.3.5.Свидетельства о государственной регистрации юридического лица;

3.5.3.5.Свидетельств, подтверждающих регистрацию Устава и внесение действующих изменений в учредительные документы кредитной организации;

3.5.3.6. Свидетельств, подтверждающих внесение в ЕГРЮЛ данных о действующем единоличном исполнительном органе Банка;

3.5.4. Заверенная нотариально карточка с образцами подписей руководителя, главного бухгалтера и уполномоченных должностных лиц кредитной организации и оттиском печати кредитной организации;

3.5.5. Копии документов подтверждающих полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати кредитной организации (протокол, решение, приказ) заверенные подписью руководителя и печатью Банка-Респондента;

3.5.6. Документы, удостоверяющие личность лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, а также иные документы, необходимые для идентификации таких лиц, нотариально заверенные либо заверенные уполномоченным лицом и оттиском печати;

3.5.7. Нотариальная копия информационного письма из Госкомстата России об учете в Едином государственном регистре предприятий и организаций и присвоении кодов статистики;

3.5.8. Письмо о мерах, принимаемых кредитной организацией для противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

3.5.9. Анкета клиента - кредитной организации, заполненная по установленной Правилами по ПОД/ФТ форме, подписанная руководителем кредитной организации и заверенная печатью кредитной организации.

3.5.9. Доверенность на уполномоченного представителя кредитной организации на заключение Договора корреспондентского счета банка-резидента в валюте РФ;

3.5.10. Анкета клиента/бенефициарного владельца – физического лица, содержащая сведения о бенефициарном владельце Клиента (если у Клиента несколько бенефициарных владельцев, Анкета заполняется на каждого бенефициарного владельца, за исключением случаев, когда бенефициарным владельцем является лицо, уполномоченное распоряжаться счетом). 3.5.10. При необходимости, у Клиента Банком могут быть запрошены иные документы.

3.6. Для открытия корреспондентского субсчета филиалу кредитной организации, созданной в соответствии с законодательством Российской Федерации, наряду с документами, перечисленными в пункте 3.5. настоящего Положения, кредитная организация (филиал при наличии у руководителя доверенности) дополнительно представляет:

3.6.1. Копию сообщения Банка России о внесении филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоении ему порядкового номера, заверенную нотариально;

3.6.2. Копию Положения о филиале/представительстве, заверенную нотариально;

3.6.3.Оригинал доверенности, выданной кредитной организацией руководителю филиала на открытие корреспондентского субсчета и ведение операций по этому счету, или заверенную в установленном порядке копию доверенности, выданной кредитной организацией руководителю филиала, удостоверяющей полномочия руководителя филиала на открытие счета и ведение операций по нему и право подписания договоров (в случае, если договор и заявление на открытие счета подписываются руководителем филиала).

3.6.4. При необходимости, у Клиента Банком могут быть запрошены иные документы.

3.7. К документам, необходимым для открытия корреспондентских счетов кредитным организациям, созданным по законодательству иностранного государства, и имеющим местонахождение за пределами территории Российской Федерации, относятся документы, перечисленные в п. 3.5. настоящего Положения, оформленные с учетом следующих особенностей:

- для открытия счета кредитная организация-нерезидент должна предоставить легализованные в посольстве или консульстве РФ за границей или в посольстве (консульстве) иностранного государства в РФ документы, подтверждающие правовой статус юридического лица по законодательству страны, где создано юридическое лицо;

- легализация документов не требуется, если указанные документы были оформлены на территории государств-участников Гаагской конвенции, государств-участников Минской конвенции о правовой помощи и правовых отношениях, государств, с которыми Российская Федерация заключила договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам;

- копии документов должны быть заверены в соответствии с законодательством РФ;

- документы, составленные на иностранном языке, предоставляются с переводом на русский язык, сделанным квалифицированным переводчиком и заверенным в установленном порядке;

- перевод на русский язык выполняется только для нотариально удостоверенной копии документа, при этом переводятся все без исключения надписи на документе, выполненные не на русском языке.

Для открытия корреспондентского счета кредитной организации, созданной в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющей местонахождение за пределами территории Российской Федерации, Банк вправе принять вместо карточки образцов подписей альбом образцов подписей.

Примечание: Документы, удостоверяющие личности лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, а также иные документы, необходимые для идентификации таких лиц, заверенные должным образом, могут не представляться Клиентом, в случае если представлены заполненные по форме Банка Анкеты-физических лиц, содержащие идентификационные сведения о каждом таком лице.

1   2   3   4   5   6   7   8   9   ...   14

Похожие:

Положение об открытии (закрытии) и ведении счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в кб «новое время» (ооо) (Редакция №3) iconОткрытия и закрытия счетов в "мба-москва" ООО (редакция №2)
Российской Федерации, а также индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской...

Положение об открытии (закрытии) и ведении счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в кб «новое время» (ооо) (Редакция №3) iconКонсультантПлюс: правовые новости. Специальный выпуск обзор изменений...
Фз "Об обществах с ограниченной ответственностью" (далее Закон об ооо) и Федеральный закон от 08. 08. 2001 n 129-фз "О государственной...

Положение об открытии (закрытии) и ведении счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в кб «новое время» (ооо) (Редакция №3) iconИнструкция Центрального Банка Российской Федерации от 14. 09. 2006...
Российской Федерации от 27. 12. 2007 г. №256, а также извлечения из нормативных правовых актов, на которые имеются ссылки в тексте...

Положение об открытии (закрытии) и ведении счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в кб «новое время» (ооо) (Редакция №3) iconИнструкция от 14 сентября 2006 г n 28-и об открытии и закрытии банковских...
Российской Федерации порядке частной практикой (далее клиенты) в валюте Российской Федерации и иностранных валютах

Положение об открытии (закрытии) и ведении счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в кб «новое время» (ооо) (Редакция №3) iconПлан мероприятий («дорожная карта») «Оптимизация процедур регистрации...
Реализация мероприятий в рамках «дорожной карты» положительно отразится на процессе государственной регистрации юридических лиц других...

Положение об открытии (закрытии) и ведении счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в кб «новое время» (ооо) (Редакция №3) iconПисьмо Минфина России от 16. 10. 2009 №03-02-07/1-468
«Об обязанности банка сообщать в налоговый орган об открытии (закрытии) счетов по вкладам (депозитам)»

Положение об открытии (закрытии) и ведении счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в кб «новое время» (ооо) (Редакция №3) iconОтчет об осуществлении регионального государственного экологического...
Региональный государственный экологический контроль (надзор) в отношении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на территории...

Положение об открытии (закрытии) и ведении счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в кб «новое время» (ооо) (Редакция №3) iconПостановление от 30 июня 2010 г. N 489 об утверждении правил подготовки...
В соответствии со статьей 9 Федерального закона "О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении...

Положение об открытии (закрытии) и ведении счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в кб «новое время» (ооо) (Редакция №3) icon«Исследование международного опыта и разработка предложений по совершенствованию...
Состоялось заседание постоянно действующей конкурсной и аукционной комиссии фнс россии

Положение об открытии (закрытии) и ведении счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в кб «новое время» (ооо) (Редакция №3) iconИсх. № А-02/5-988 от 23. 12. 2011 Председателю Центрального банка...
Обращение Ассоциации российских банков обусловлено проблемами, связанными с соблюдением установленного статьей 86 нк РФ трехдневного...

Вы можете разместить ссылку на наш сайт:
Юриспруденция



При копировании материала укажите ссылку © 2015
контакты
urist-edu.ru
..На главную